• de
Logo Assepro
Logo Assepro 
bool(false)

Ihre persönliche Finanz- und Pensionsplanung

Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Zukunftspläne
wahr werden zu lassen.

Beratung anfordern

Ihre persönliche Finanz- und Pensionsplanung

Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Zukunftspläne
wahr werden zu lassen.

Beratung anfordern

FINANZIELLE SICHERHEIT

Sparen, vorsorgen und absichern: Mit einer persönlichen Standortbestimmung sorgen Sie für Ihre finanzielle Sicherheit im Alter.

FLEXIBLE PLANUNG

Ihre Ziele verändern sich – Ihre Planung passt sich an. Mit unserer Finanz- und Vermögensplanung bleiben Sie in jeder Lebensphase gut aufgestellt.

INDIVIDUELLE LÖSUNG

Unsere Expertinnen und Experten begleiten Sie mit einer individuellen Beratung – damit Sie Ihre Wünsche erfüllen und Ihre Ziele erreichen.

Unsere Pensionsplanung: heute vorsorgen, morgen geniessen

Ob als Privatperson oder als Unternehmer:in – Ihr Leben und Ihre Ziele ändern sich immer wieder. Zudem reicht die obligatorische Vorsorge oft nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard nach der Pensionierung zu halten.

Umso wichtiger ist, dass Sie Ihre Finanz- und Pensionsplanung flexibel gestalten und regelmässig den Lebensumständen anpassen. Denn je nach Lebenssituation stehen andere Aspekte im Vordergrund: Sparen, Investieren, die Liquiditäts- oder Budgetplanung oder die Nachlassregelung.

Im Idealfall beginnen Sie ab dem 45. Lebensjahr mit der konkreten Planung. So bleibt genug Zeit, um die richtigen Weichen zu stellen. Wir beraten und betreuen Sie persönlich und umfassend, erstellen einen detaillierten Plan und sorgen dafür, dass Ihr Geld gewinnbringend investiert und angelegt wird.

Unser Finanz- und Vorsorgekonzept ist breit abgestützt und schafft eine solide Basis, um Ihre finanzielle Situation langfristig abzusichern. So sind Sie optimal auf den Ruhestand vorbereitet und können Ihre Wünsche Wirklichkeit werden lassen.

Ärzteberatung

Wir kennen die besonderen Bedürfnisse und die Verantwortung von Ärztinnen, Zahnärzten und Tierärztinnen genau. Als akkreditierte Beratungsstelle begleiten wir Sie mit langjähriger Erfahrung kompetent und umfassend – für eine Betreuung, die genau zu Ihrer Situation passt.

Ihre Vorteile mit einer Finanz- und Pensionsplanung

  • Grundlage und Flexibilität, um Entscheidungen zu treffen.
  • Aufrechterhaltung des gewohnten Lebensstandards.
  • Persönliche Standortbestimmung.
  • Finanzielle Sicherheit für Ihren wohlverdienten Ruhestand.
  • Erhebliche Steuerersparnisse.
  • Verwirklichung von individuellen Bedürfnissen und Wünschen.
  • Planung und Übergabe von Vermögenswerten an Kinder und weitere Nachlassthemen.
  • Persönliche und kompetente Beratung auf Augenhöhe – heute und in Zukunft.

ASSEPRO bietet Ihnen die passende Lösung für die Finanz- und Pensionsplanung in jedem Lebensabschnitt

FINANZPLANUNG

Mit einer Finanzplanung schaffen wir Klarheit über Ihre Finanzen. Wir betrachten Ihre finanzielle Situation ganzheitlich und stimmen alle Elemente optimal aufeinander ab.

PENSIONSPLANUNG

Sie möchten wissen, wie Ihre Pensionierung umgesetzt werden kann? Wir helfen Ihnen, den 3. Lebensabschnitt optimal zu gestalten.

FINANZPLANUNG

Mit einer Finanzplanung schaffen wir Klarheit über Ihre Finanzen. Wir betrachten Ihre finanzielle Situation ganzheitlich und stimmen alle Elemente optimal aufeinander ab.

PENSIONSPLANUNG

Sie möchten wissen, wie Ihre Pensionierung umgesetzt werden kann? Wir helfen Ihnen, den 3. Lebensabschnitt optimal zu gestalten.

VORSORGEBERATUNG

Wir nehmen Ihre Versicherungen und berufliche Vorsorge unter die Lupe und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Alters- und Familienvorsorge Ihren Bedürfnissen entsprechend gestalten können.

VERMÖGENSBERATUNG

Sie wissen nicht, wie man Kapital aufbaut? Wir analysieren Ihr Anlageportfolio und empfehlen Ihnen passende Anlageinstrumente, damit Sie Ihre individuellen Ziele erreichen.

IMMOBILIENBERATUNG

Sie fragen sich, ob und wie Sie sich eine Immobilie leisten können? Wir unterstützen Sie und erarbeiten zusammen mit Ihnen ein massgeschneidertes Finanzierungskonzept.

STEUERBERATUNG

Wir prüfen, wie Sie Ihre Steuersituation beim Eigenheimkauf, dem gestaffelten Bezug von Vorsorgegeldern und in vielen anderen Situationen optimieren können.

NACHLASSREGELUNG

Ehevertrag, Erbvertrag, Partnerschaftsvertrag, Testament, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung. Wir beraten und unterstützen Sie bei der Planung Ihres Nachlasses sowie beim Erstellen der richtigen Dokumente.

Ob als Privatperson oder als Unternehmer: Je besser Sie Ihre Nachfolge geregelt und je klarer Sie Ihre Wünsche formuliert haben, umso leichter fällt es Ihren Nachkommen oder Nachfolgern, in Ihrem Sinne zu handeln.

VORSORGEBERATUNG

Wir nehmen Ihre Versicherungen und berufliche Vorsorge unter die Lupe und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Alters- und Familienvorsorge Ihren Bedürfnissen entsprechend gestalten können.

VERMÖGENSBERATUNG

Sie wissen nicht, wie man Kapital aufbaut? Wir analysieren Ihr Anlageportfolio und empfehlen Ihnen passende Anlageinstrumente, damit Sie Ihre individuellen Ziele erreichen.

IMMOBILIENBERATUNG

Sie fragen sich, ob und wie Sie sich eine Immobilie leisten können? Wir unterstützen Sie und erarbeiten zusammen mit Ihnen ein massgeschneidertes Finanzierungskonzept.

STEUERBERATUNG

Wir prüfen, wie Sie Ihre Steuersituation beim Eigenheimkauf, dem gestaffelten Bezug von Vorsorgegeldern und in vielen anderen Situationen optimieren können.

NACHLASSREGELUNG

Ehevertrag, Erbvertrag, Partnerschaftsvertrag, Testament, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung. Wir beraten und unterstützen Sie bei der Planung Ihres Nachlasses sowie beim Erstellen der richtigen Dokumente.

Ob als Privatperson oder als Unternehmer: Je besser Sie Ihre Nachfolge geregelt und je klarer Sie Ihre Wünsche formuliert haben, umso leichter fällt es Ihren Nachkommen oder Nachfolgern, in Ihrem Sinne zu handeln.

So läuft Ihre persönliche Finanz- und Pensionsplanung mit ASSEPRO ab

  • 1. Persönliches Erstgespräch: Wir besprechen Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und Ihre Wünsche für den Ruhestand.
  • 2. Unterlagen und Daten erfassen: Gemeinsam stellen wir die relevanten Angaben zu Vorsorge, Einkommen, Vermögen, Hypotheken und Versicherungen zusammen.
  • 3. Situation analysieren: Unsere Expertinnen und Experten prüfen Ihre finanzielle Ausgangslage und zeigen mögliche Vorsorgelücken, Risiken und Handlungsspielräume auf.
  • 4. Individuellen Plan erstellen: Sie erhalten konkrete Empfehlungen, die auf Ihre Ziele und Ihren gewünschten Pensionierungszeitpunkt abgestimmt sind.
  • 5. Umsetzung begleiten: Wir besprechen die nächsten Schritte mit Ihnen und begleiten Sie bei der Umsetzung und regelmässigen Aktualisierung Ihrer Planung.

Häufige Fragen zur Pensionsplanung

Wann sollte ich mit der Pensionsplanung beginnen?

Es ist nie zu früh, um die Pensionsplanung anzugehen. Aber es kann zu spät sein. Idealerweise beginnen Sie daher ab dem 45. Lebensjahr mit der Planung. Je früher Sie Ihre finanzielle Situation analysieren, desto mehr Handlungsspielraum bleibt Ihnen – etwa für Einkäufe in die Pensionskasse, steuerliche Optimierungen oder um eine Frühpensionierung vorzubereiten.

Welche Fragen sollte ich mir im Rahmen ihrer Finanz- und Pensionsplanung stellen und beantworten können?

Eine gute Planung beginnt mit den richtigen Fragen:

  • Wie möchte ich im Ruhestand leben?
  • Will ich mich frühpensionieren lassen? Und ist eine Frühpensionierung realistisch?
  • Möchte ich mein Pensionskassenguthaben als Rente, Kapital oder kombiniert beziehen?
  • Wie entwickelt sich meine steuerliche Situation?
  • Sind meine Angehörigen bei Tod oder Invalidität finanziell abgesichert?

Je klarer Ihre Antworten sind, desto gezielter lässt sich Ihre Finanz- und Pensionsplanung aufbauen.

Welche Unterlagen und Dokumente brauche ich für eine individuell passende Finanz- und Pensionsplanung?

Für eine umfassende Analyse sind insbesondere diese Unterlagen hilfreich:

  • AHV-Auszug
  • Pensionskassenausweis
  • aktuelle Steuererklärung
  • Angaben zu Einkommen, Vermögen und Hypotheken
  • Unterlagen zu bestehenden Versicherungen
  • falls vorhanden: Ehe- oder Erbverträge

Wir unterstützen Sie dabei, die benötigten Dokumente zusammenzustellen.

Welche Risiken sollte ich bei meiner Pensionsplanung berücksichtigen?

Zu den wichtigsten Risiken gehören:

  • Die Inflation steigt an.
  • Sie leben deutlich länger als der Durchschnitt und brauchen die entsprechenden finanziellen Mittel.
  • Marktschwankungen, die Ihr angelegtes Vorsorgevermögen verringern können.
  • Allfällige Invalidität oder Pflegebedürftigkeit im Alter.
  • Steuerliche und gesetzliche Veränderungen im Vorsorgebereich.

Eine vorausschauende Pensionsplanung berücksichtigt diese Unsicherheiten und hilft, Ihre finanzielle Stabilität auch bei veränderten Rahmenbedingungen zu sichern.

Wann sollte ich mit der Pensionsplanung beginnen?

Es ist nie zu früh, um die Pensionsplanung anzugehen. Aber es kann zu spät sein. Idealerweise beginnen Sie daher ab dem 45. Lebensjahr mit der Planung. Je früher Sie Ihre finanzielle Situation analysieren, desto mehr Handlungsspielraum bleibt Ihnen – etwa für Einkäufe in die Pensionskasse, steuerliche Optimierungen oder um eine Frühpensionierung vorzubereiten.

Welche Fragen sollte ich mir im Rahmen ihrer Finanz- und Pensionsplanung stellen und beantworten können?

Eine gute Planung beginnt mit den richtigen Fragen:

  • Wie möchte ich im Ruhestand leben?
  • Will ich mich frühpensionieren lassen? Und ist eine Frühpensionierung realistisch?
  • Möchte ich mein Pensionskassenguthaben als Rente, Kapital oder kombiniert beziehen?
  • Wie entwickelt sich meine steuerliche Situation?
  • Sind meine Angehörigen bei Tod oder Invalidität finanziell abgesichert?

Je klarer Ihre Antworten sind, desto gezielter lässt sich Ihre Finanz- und Pensionsplanung aufbauen.

Welche Unterlagen und Dokumente brauche ich für eine individuell passende Finanz- und Pensionsplanung?

Für eine umfassende Analyse sind insbesondere diese Unterlagen hilfreich:

  • AHV-Auszug
  • Pensionskassenausweis
  • aktuelle Steuererklärung
  • Angaben zu Einkommen, Vermögen und Hypotheken
  • Unterlagen zu bestehenden Versicherungen
  • falls vorhanden: Ehe- oder Erbverträge

Wir unterstützen Sie dabei, die benötigten Dokumente zusammenzustellen.

Welche Risiken sollte ich bei meiner Pensionsplanung berücksichtigen?

Zu den wichtigsten Risiken gehören:

  • Die Inflation steigt an.
  • Sie leben deutlich länger als der Durchschnitt und brauchen die entsprechenden finanziellen Mittel.
  • Marktschwankungen, die Ihr angelegtes Vorsorgevermögen verringern können.
  • Allfällige Invalidität oder Pflegebedürftigkeit im Alter.
  • Steuerliche und gesetzliche Veränderungen im Vorsorgebereich.

Eine vorausschauende Pensionsplanung berücksichtigt diese Unsicherheiten und hilft, Ihre finanzielle Stabilität auch bei veränderten Rahmenbedingungen zu sichern.

Haben Sie Fragen?

Ihr persönlicher Ansprechpartner beantwortet Ihnen gerne alle Fragen.

Venanzio Rossi

Leiter Privatkunden und Ärzte

ASSEPRO Chur

+41 58 590 48 15

venanzio.rossi@assepro.com

Kontakt aufnehmen

Das könnte Sie auch interessieren

VORSORGE

Wir finden die passende BVG-Lösung und den Versicherungsschutz, der zu Ihrem Unternehmen passt.

mehr erfahren

BROKERAGE

Egal ob Ihr Unternehmen regional, national oder international tätig ist. Unsere individuellen Versicherungslösungen sind exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Profitieren Sie von unserer Expertise.

mehr erfahren

KURSE

Unser Kursangebot umfasst ganz- bzw. halbtägige Weiterbildungsveranstaltungen sowie Abendseminare zu verschiedensten Themen. Profitieren Sie vom praxisnahen Wissen unserer bewährten Referenten zu Vorzugskonditionen.

mehr erfahren

VORSORGE

Wir finden die passende BVG-Lösung und den Versicherungsschutz, der zu Ihrem Unternehmen passt.

mehr erfahren

BROKERAGE

Egal ob Ihr Unternehmen regional, national oder international tätig ist. Unsere individuellen Versicherungslösungen sind exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten. Profitieren Sie von unserer Expertise.

mehr erfahren

KURSE

Unser Kursangebot umfasst ganz- bzw. halbtägige Weiterbildungsveranstaltungen sowie Abendseminare zu verschiedensten Themen. Profitieren Sie vom praxisnahen Wissen unserer bewährten Referenten zu Vorzugskonditionen.

mehr erfahren

Jetzt für den Newsletter anmelden

Zur Anmeldung